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信用卡套现是如何界定的?会带来什么后果?

发布时间:4个月前热度: 80 ℃评论数:

说到信用卡,相信大家都知道,和付pos机办理如今使用信用卡已经是非常普遍的行为了。但是有些人在使用信用卡的时候却出现一些违规的行为,比如却恶意透支信用卡。



信用卡套现是信用卡使用的禁区和付pos机办理,一旦被银行发现有套现行为,信用卡会遭到降低额度,甚至冻结处理,严重的情况下,银行还会把持卡人列入黑名单。那么,银行是如何界定套现行为的呢?

一般来说,银行从以下几个方面界定信用卡套现行为。

1
大额消费多


用来套现的信用卡几乎月月都有大额消费,而且普遍占总额度的90%以上。其中最重要的一个特点就是,经常出现较大的整数金额如20000、40000等。和付pos机办理因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数,所以这是银行判定的条件之一。

2
高风险刷卡


不少持卡人为了避免自己的帐户被银行关注,在套现的时候经常选择不同的中介,以此变换刷卡的和付pos机办理。但是您是否知道,这种做法是徒劳的。

套现中介手里的POS机由于长期进行高危操作,多数都被银联和发卡行重点监控,和付pos机办理换POS机的做法只是从一个高风险POS换到另外一个高风险POS。如果每月都在高风险POS机上出现大额消费,同样也会被银行视为高危对象。


3
额度迅速用完


如果持卡人每月可以全额还款,但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度,或者是在还款后几分钟内就在同一POS机上刷光所有额度,这样也是一种容易被银行定义为套现的行为。

从持卡人角度来讲,除非经济实力非常强大,和付pos机办理否则普通用户经常有数万的大额消费大的可能性是非常小的。其次,长期每月刷到信用额度分文不剩的信用卡帐户,也很容易被银行关注,加之该卡高风险POS消费记录,这样的帐户几乎都会被银行列为高风险帐户。

以上就是银行判定套现行为的几个基本策略。小编提醒:希望大家能正常合理使用信用卡,远离套现。


什么,后果

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